Росфинмониторинг усиливает контроль за криптовалютами: что изменится?

Росфинмониторинг предпринимает решительные шаги для усиления контроля за криптовалютами, запуская национальную базу криптокошельков, подозреваемых в незаконной деятельности. Это стратегическое решение направлено на борьбу с отмыванием денег и финансированием терроризма, что становится важным этапом в регулировании цифровых активов в России.

Стратегическое значение нового реестра

Создание реестра криптокошельков, подозреваемых в противоправных действиях, является частью более широкой IT-системы Росфинмониторинга. Эта система станет важным инструментом для контроля операций с цифровыми валютами и будет включать данные, предоставленные различными государственными и международными организациями.

• ФНС (налоговая)
• МВД
• Спецслужбы
• Банки
• Иностранные партнёры

Интеграция этих данных позволит усилить надзор за финансовыми потоками и минимизировать риски использования криптовалют в незаконных целях.

Функциональные возможности реестра

Реестр криптокошельков предоставляет несколько ключевых функций, которые будут активно использоваться для достижения поставленных целей:

• Автоматизация финансовых расследований, что существенно ускорит процесс выявления подозрительных транзакций.
• Мониторинг переводов в цифровом рубле, позволяющий отслеживать и анализировать новые формы денежных потоков.
• Регистрация майнеров, что станет важным шагом в легализации и контроле добычи криптовалют.
• Сбор данных с криптобирж, который в перспективе может стать обязательным для всех участников рынка.

Эти функции позволят Росфинмониторингу оперативно реагировать на изменения в финансовой среде и предотвращать возможные правонарушения.

Расширение полномочий с 1 июня

С 1 июня Росфинмониторинг получит право приостанавливать банковские операции лиц, подозреваемых в отмывании доходов или финансировании экстремизма. Это решение может приниматься даже без судебного постановления, что значительно повышает оперативность действий органов контроля.

Данная мера усилит защиту финансовой системы от криминальных схем и повысит доверие к регуляторным институтам.

Развитие рынка решений по AML-анализу

Параллельно с запуском реестра активно развивается рынок решений по AML-анализу. Компании Fuzzy Logic Labs и «Шард» запустили сервис «Криптокомплаенс», который позволит бизнесу проверять кошельки и транзакции на соответствие правилам AML. Это снижает репутационные риски и обеспечивает соответствие международным стандартам финансовой прозрачности.

Такие решения становятся неотъемлемой частью стратегии управления рисками для компаний, работающих в сфере цифровых активов.

Контекст и будущие перспективы

Правительство РФ ранее одобрило механизм изъятия криптовалют в рамках уголовных дел, что свидетельствует о нарастающем давлении на анонимность в криптовалютах в России. Эти меры являются началом построения концепции «цифровой прозрачности», направленной на обеспечение безопасности и прозрачности финансовых операций.

В условиях усиления регулирования криптовалютного рынка, компании и организации должны адаптироваться к новым требованиям и активно внедрять решения по управлению рисками и соблюдению законодательства.

Источники: investing.com, habr.com, tradingview.com