Как я за 5 минут не потерял 300 000 : чек-лист проверки ИП (и немного боли) — 13.10.25 03:02

Хотел нанять ИП «на рекламу», нашёл 5 исполнительных производств и свежий иск. Сделку не заключил, сэкономил нервы и деньги. Ниже — как проверить любого ИП/ООО за 5 минут и на что смотреть, чтобы не влипнуть.

История с сюжетом (и чуть-чуть кринжа)

Неделю искал подрядчика на таргет. Нашёл ИП: сайт приличный, кейсы «вау», в Telegram отвечает мгновенно. Ценник — 300 000 ₽ за три месяца. Уже тянусь к договору, но привычка — проверить контрагента хотя бы по базам.

Минуты идут:

• 0:30 — нахожу ИНН.

• 1:30 — в сводке вижу ФССП: 5 исполнительных производств.

• 2:10 — в судах — свежий иск от клиента «за ненадлежащее оказание услуг».

• 3:00 — адрес массовой регистрации, ОКВЭД «прочая деятельность» (для маркетинга — так себе).

• 4:30 — в отзывах совпадают телефон и почта с другими «агентствами-однодневками».

• 5:00 — решаю не рисковать: прошу схему оплаты с обеспечением и прозрачный договор — человек пропадает.

Итог: минус 10 минут жизни, плюс 300 000 ₽ в бюджете.

Чек-лист «5 минут на проверку»

Можно руками по реестрам, можно через один отчёт — как удобнее. Главное — пройтись по пунктам.

1. ФНС / ЕГРИП/ЕГРЮЛ
   Статус, дата регистрации, ОКВЭД, адрес. Массовый адрес или странные коды — звоночек.

2. ФССП
   Исполнительные производства: количество, суммы, предмет. 3+ активных — сигнал тормозить.

3. Банкротство
   Действующие процедуры, ближайшая история.

4. Суды
   Как часто выступает ответчиком, по каким делам, на какие суммы.

5. Контакты и OSINT
   Телефон, почта, сайт, соцсети. Совпадения с «серой» активностью, клоны сайтов, странные домены.

6. Санкции/списки (по ситуации)
   Если ВЭД/чувствительные рынки — проверьте соответствующие перечни.

Шпаргалка по «красным флагам»

• 3+ исполнительных производств, особенно свежих.

• Судебные дела как ответчик «серийно».

• Несоответствие ОКВЭД деятельности / «прочая деятельность».

• Массовый адрес, почта на одноразовых доменах, анонимные соцсети.

• Резко заниженная цена «сегодня только для вас».

• Отказ предоставить договор, ТЗ, разбивку платежей.

Что делать, если нашли «флаги»

• Не рубите с плеча. Попросите объяснение, схему оплаты с обеспечением, этапность, гарантийное письмо.

• Большой аванс замените на депонирование или оплату по вехам.

• Зафиксируйте проверку: сохраняйте отчёт или скриншоты.

Мини-гайд: как получить сводный отчёт

1. Соберите ИНН/название (для физлица — ФИО + регион).

2. Сформируйте отчёт (ручной сбор или телеграмм-бот Trust Me, либо ему подобные).

3. Посмотрите резюме рисков и источники (ФССП/суды/реестры).

4. Примите решение: работать/уточнить/отказаться.

Лайфхак: если ИНН нет — начните с ФИО и региона, часто подтянется через открытые источники.

FAQ (коротко и по делу)

Это вообще законно?
Да. Речь о публичных реестрах и открытых данных. Не публикуйте лишнее и соблюдайте правила обработки ПДн.

Одна проверка — гарантия?
Нет. Это фильтр «красных флагов». Для крупных сделок добавляйте документы, бенефициаров, финансовые отчёты.

А если всё чисто?
Отлично! Всё равно закрепите этапность и понятный договор.

Чем закончилась моя история

Через месяц на того самого ИП повесили ещё одно производство. Мне повезло, что я начал с проверки, а не с предоплаты.

Если тема полезна

Поставьте плюс и сохраните чек-лист. В комментах могу оставить шаблон «вопросов подрядчику» и ссылку на бота, который делает сводный отчёт за 1–2 минуты (если модерация разрешит).

1/2

Источник